中國第五大融資租賃公司中關村科技租賃通過港

時間:2019-12-28 09:18:06點擊量:105 作者:楊超月

  智通財經APP獲悉,據港交所12月26日披露,中關村(000931,股吧)科技租賃股份有限公司通過港交所聆訊,國泰君安國際擔任其獨家保薦人。

  公司專注于為中國科技和新經濟公司提供服務。根據弗若斯特沙利文報告,就于2018年自科技和新經濟公司產生的收益百分比而言,公司是服務中國科技和新經濟公司的先行者,并是最為專業的融資租賃公司。于2018年自科技和新經濟公司產生的收益百分比超過95%,高于中國任何其他融資租賃公司的有關百分比。以2018年自科技和新經濟公司產生的收益計,公司也是獲商務部批準的第五大融資租賃公司,為超過四個科技和新經濟行業提供服務。

  業務模式

  公司通過采用以客戶為本的業務模式和在高效的風險管理系統的支持下,提供高效的融資租賃解決方案和多樣化的資詢服務,以滿足科技和新經濟公司于不同發展階段的金融服務需求。

  截至2019年6月30日及自成立以來,公司服務超過750名承租人,而其中超過95%是科技和新經濟公司, 并已開展了超過1,200個融資租賃項目,放款總額高達約人民幣156億元。根據弗若斯特沙利文報告,以2018年科技和新經濟融資租賃的收益計,公司于中國高度分散的科技和新經濟融資租賃行業中所占的市場份額為0.9%。中國科技和新經濟融資租賃公司的融資租賃合同余額占中國所有融資租賃總合同余額的百分比表明科技和新經濟融資租賃板塊于2018年在中國融資租賃行業的市場份額為11.1%。

  公司融資租賃解決方案主要采用直接租賃和售后回租的形式,在若干情況下,這兩種模式分別包含不同的功能來滿足不同客戶的業務需要。融資租賃解決方案的租賃物 一般包括設備、終端(如直接為患者提供服務的醫療服務終端以及促進消費者交易的付款處理設備(如銷售點機器))、基礎設備(如電訊服務供應商用于傳送信號的基站)、 電子設備和產線。

  此外,公司還提供多樣化的資詢服務,包括政策資詢以及管理和業務資詢,以協助我們的客戶快速發展。為確定有關融資租賃協議的相關租賃物的市值,公司資產管理部會編制租賃物報告,內容包括擬定租賃物的資料。租賃物報告載有(其中包括)租賃物的特征、數目、主要用途、賬面值和所在地點。在簽訂融資租賃協議后,公司資產管理部也在中國注冊資產評估師領導下對我們的租賃物進行估值,并定期追蹤和評估租賃物的價值。

中國第五大融資租賃公司中關村科技租賃通過港

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    主要財務數據

中國第五大融資租賃公司中關村科技租賃通過港

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    公司流動資產凈值由截至2017年12月31日的人民幣895.2百萬元減少至截至2018年12月31日的人民幣357.8百萬元,主要是由于短期借款金額大幅增加以降低平均 融資成本所致。與中長期借款相比,公司短期借款利率一般較低,導致平均融資成本降低。 于2016年、2017年、2018年以及2019年6月30日前六個月,公司同期所訂立租賃協議的總復蓋率分別為146.4%、138.8%、153.6%和155.6%。截至2016年、2017年及2018年12月31日以及2019年6月30日,總復蓋率分別為204.0%、202.8%、201.9%和 204.5%。

  2016至2019年上半年公司收益整體增加主要由于所服務的承租人數目及訂立的租賃協議的數目和價值增加所致。凈利潤整體增加乃主要由收益增加所帶動。有關增加也導致公司的應收融資租賃款結馀增加,繼而令若干財務比率出現波動。

中國第五大融資租賃公司中關村科技租賃通過港

    公司應收融資租賃款賬面值由截至2016年12月31日的人民幣4,109.1百萬元增加至截至2019年6月30日的人民幣5,659.4百萬元,主要由于公司融資租賃業務規模擴大和其所訂立的融資租賃協議數目增加所致。截至2016年、2017年及2018年12月31日以及2019年6月30日,公司借款分別為人民幣3,043.3百萬元、人民幣2,612.3百萬元、人民幣3,319.7 百萬元及人民幣3,600.4百萬元。借款余額波動乃主要由于短期及長期流動資金需求、現行利率及借款成本等商業及行業因素的綜合影響所致。于2017年,公司注冊資本增加人民幣500.0百萬元至合共人民幣10億元,降低了公司截至2017年12月31日的借款余額。

  公司不良資產率由2016年的0.7%增加至2017年的1.5%,而同期的不良資產準備復蓋率由197.8%減少至118.0%,主要是因為若干應收融資租賃款被分類為可疑類。 于2018年和2019年6月30日前六個月,不良資產率維持于1.3%和1.4%,而同期的不良資產準備復蓋率也維持穩定,為151.2%和155.4%。根據弗若斯特沙利文報告,按逾期超過90日的應收融資租賃款計算違約率為融資租賃行業常用的違約處理方法之一,截至2016年、2017年和2018年12月31日,行業平均的90日違約率介乎約1.52%至4.09%。截至同日,公司違約率處于行業范圍之內。

  風險因素

  有關科技和新經濟行業以及融資租賃行業的監管環境變動及發展,以及科技和新經濟行業的經濟環境變動及發展可能對客戶的業務運營產生不利影響,因而對公司經營業績及財務狀況造成負面影響;

  出于無法控制的原因,承租人的支付能力可能惡化,對公司經營業績和財務狀況產生重大不利影響;

  公司可能無法償還債務,甚至招致更多債務;

  可能因無法贏得競爭對手對公司經營業績和財務狀況產生重大不利影響;

  市場利率波動可能對公司資金成本和收益造成負面影響,導致對公司經營業績和財務狀況造成重大不利影響;

  公司可能無法維持充裕的流動資金水平來滿足運營需求。

  募資用途

  (1)擴大客戶群規模;(2)提升風險管理能力;(3)深耕科技和新經濟行業;和(4)建立優秀而專業的業務團隊。

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